Kleine bedrijven houden Amerika draaiende. Maar zelfs als u de controle heeft en met uw neus op de feiten gedrukt wordt, kan het lastig zijn om oplichters te ontdekken. Daarom ondersteunen de FTC en wetshandhavingspartners in het hele land u. Een voorbeeld hiervan is Operatie Main Street: Stoppen van fraude bij kleine bedrijven, een gecoördineerd initiatief met 24 civiele en strafrechtelijke acties tegen B2B-fraudeurs.
Naast de lopende rechtszaken en recente schikkingen heeft de FTC nieuwe zaken ingediend als onderdeel van Operatie Main Street. De FTC heeft een rechtszaak aangespannen om het gedrag aan te vechten van negen personen en bedrijven gevestigd in de VS en Canada die opereren als Premium Business Pages. (Ze gebruikten ook de namen Ameteck Group, The Local Business Pages en Data Net Technologies.) De FTC zei dat de beklaagden kleine bedrijven belden die beweerden achterstallige rekeningen te innen voor online directoryvermeldingen, zoekmachineoptimalisatiediensten, webontwerp of webhosting. Betaal nu, de beller dreigt, anders wordt uw rekening overgedragen aan ‘incasso’ of wordt ‘gemarkeerd’. Acties waarvan de beller waarschuwt, kunnen een negatieve impact hebben op de kredietwaardigheid van het bedrijf. Maar in werkelijkheid hebben de beoogde kleine bedrijven het product of de dienst überhaupt nooit besteld.
Een andere tactiek die volgens de FTC door beklaagden werd gebruikt, was het aanbieden van ‘kortingen’ of ‘afzien van’ vergoedingen op bedragen die anders verschuldigd waren. Maar als ondernemers betalen, kunnen ze meer telefoontjes verwachten van de gedaagde telemarketeers. In sommige gevallen beweren telemarketeers dat de betaling slechts de eerste termijn is. In andere gevallen zei de FTC dat ze zich bezighielden met het equivalent van telemarketing-buikspreken, waarbij ze deden alsof ze van een ander bedrijf waren, maar dezelfde nep-stappen gebruikten voor het betalen van facturen. Een federale rechter heeft het verzoek van de FTC om een tijdelijk straatverbod ingewilligd.
Andere wetshandhavingsinstanties richten zich ook op fraudeurs die zich op kleine bedrijven richten. De procureurs-generaal van Arizona, Delaware, Florida, Indiana, Missouri, New York, Tennessee en Texas kwamen in actie als onderdeel van Operatie Main Street. Van valse bedrijvengidsen tot valse overheidsfraude: de vele uitdagingen die daarmee gepaard gaan illustreren de vele donkere kanten van B2B-fraude.
Een andere belangrijke ontwikkeling waren twee strafzaken die waren ingediend in het kader van Operatie Main Street. De Amerikaanse procureur voor het zuidelijke district van New York heeft – met hulp van de New Yorkse afdeling van de Amerikaanse postinspectiedienst – de arrestatie aangekondigd van een persoon die verdacht wordt van het plegen van een oplichting met valse facturen ter waarde van $3 miljoen. Bovendien heeft de Amerikaanse procureur van Maryland strafrechtelijke aanklachten ingediend die van bijzonder belang zijn voor FTC-waarnemers. Vorig jaar de FTC de rechtszaak afhandelen tegen een groep die kleine bedrijven en non-profitorganisaties voor meer dan 50 miljoen dollar heeft opgelicht aan fraude met ongeordende lampen en schoonmaakmiddelen. Het Amerikaanse Openbaar Ministerie heeft onlangs een schikking getroffen met de leider van de operatie. Binnenkort wacht hem een straf.
Maar wetshandhaving is slechts een onderdeel van Operatie Main Street. Ook onderwijs is een belangrijk onderdeel. De FTC heeft zojuist een nieuwe publicatie uitgegeven, Fraude en uw kleine ondernemingmet praktische tips over hoe u de tekenen van fraude kunt herkennen en wat u moet doen als fraudeurs zich op uw bedrijf richten.
Bovendien heeft het Better Business Bureau een onderzoeksrapport over fraude bij kleine bedrijven, gebaseerd op informatie van 1200 kleine bedrijven. Volgens de BBB beschouwt 67% van de ondervraagden fraudeurs als een groeiend risico voor hun bedrijven. De top vijf van oplichting die zij hebben geïdentificeerd: 1) oplichting door banken/creditcardmaatschappijen; 2) telefoongidsen en advertentiediensten; 3) valse leveranciersfacturen/rekeningen; 4) valse cheques; en 5) fraude met technische ondersteuning.
Wat kan uw bedrijf doen om de impact van Operatie Main Street te vergroten?
- Leid uw medewerkers op. De FTC heeft u gedekt met haar nieuwe publicatie, Fraude en uw kleine onderneming. Door op de hoogte te zijn van de nieuwste vormen van oplichting, kunnen uw medewerkers de oplichters een verwoestende een-tweetje geven: macht uh-tot ziens, gevolgd door een ‘we bedoelen zaken’-praatje.
- Meld fraude. Mensen die op de BBB-enquête reageerden, zeiden dat een van hun belangrijkste motivaties voor het melden van oplichting het helpen waarschuwen van anderen was. Dit zegt veel over de kleine bedrijven die de ruggengraat van onze economie vormen. Oplichterij opgemerkt? Spreek uw mening uit. Rapport wat je ziet op de FTC.
