Twee mensen lopen een delicatessenwinkel binnen en bestellen allebei pastrami op rogge. Toen de cheque arriveerde, werd er $ 8 in rekening gebracht. Anderen waren geschokt toen ze een rekening van $ 15,99 kregen. Dat was niet het begin van de oude grap van Henny Youngman. Een analogie die verschillende interne problemen oproept Voorgestelde FTC-schikking van $ 2,95 miljoen met Sprint voor het naar verluidt aanrekenen van maandelijkse kosten aan klanten met lagere kredietscores zonder hen de wettelijk vereiste voorafgaande kennisgeving te geven.
Dat FTC-rechtszaak gericht op het Account Spending Limit Program van mobiele serviceprovider Sprint. In dit programma wordt aan consumenten met lagere kredietscores een maandelijks bedrag van $ 7,99 in rekening gebracht bovenop de kosten die ze al betalen voor mobiele telefoon- en datadiensten. Maar er is één kanttekening: veel consumenten weten niet dat ze zijn “ingeschreven” voor het programma en dat ze niet de vereiste informatie krijgen waarmee ze zinvolle vergelijkingsaankopen kunnen doen voordat ze zich inschrijven. De FTC zei dat Sprint in overtreding was door de toeslag van $ 7,99 op de maandelijkse rekeningen van consumenten op te nemen zonder de vereiste openbaarmakingen te doen. Wet op eerlijke kredietrapportage en het Op risico gebaseerde prijsregels.
Omdat Sprint consumenten achteraf factureert voor service, valt het bedrijf onder de Op risico gebaseerde prijsregels. Als consumenten op grond van hun kredietrapport of kredietscore diensten worden aangeboden tegen minder gunstige voorwaarden, moeten bedrijven hen op grond van de verordening hiervan op de hoogte stellen door middel van een zogenaamde risicogebaseerde prijsaankondiging.
Maar volgens klachtin veel gevallen slaagde Sprint er niet in om alle vereiste openbaarmakingen te verstrekken aan klanten die onder het Account Spending Limit Program waren geplaatst. De FTC zei dat in de mededeling van Sprint belangrijke informatie wordt weggelaten die consumenten nodig hebben om te bepalen of hun lagere kredietscores gebaseerd zijn op fouten in hun consumentenrapporten. Dat is een heel belangrijke overweging FTC-onderzoek wijst erop dat kredietrapporten vaak fouten bevatten die een grote impact kunnen hebben op het bedrag dat mensen moeten betalen voor bijvoorbeeld mobiele telefoondiensten.
Ook de timing van de sprint baart zorgen. In de klacht wordt gesteld dat Sprint vaak te laat is met het verstrekken van de nodige kennisgeving aan consumenten, zodat ze kunnen rondkijken voor een betere deal zonder dat ze hoge kosten voor vroegtijdige beëindiging moeten betalen.
Naast een civielrechtelijke boete van $ 2,95 miljoen, voorgestelde oplossing vereist dat Sprint voldoet aan de Risk-Based Pricing Rule. Maar dat is niet alles. Vanaf nu moet Sprint klanten de vereiste kennisgeving sturen – dit keer met volledige informatie – binnen vijf dagen na aanmelding voor de Sprint-service of op een datum die hen de mogelijkheid geeft om terugkerende kosten zoals die in het Account Spending Limits-programma te vermijden. Sprint moet ook herziene, op risico gebaseerde prijskennisgevingen sturen naar consumenten die onvolledige kennisgevingen van het bedrijf hebben ontvangen.
Brengen de praktijken van uw bedrijf het risico met zich mee dat u de op risico gebaseerde prijsstelling overtreedt? Eén belangrijke nalevingstip: zorg ervoor dat uw mededelingen aan consumenten worden gecommuniceerd alle wettelijk verplichte informatie. Lezen Consumentenrapporten gebruiken voor kredietbeslissingen: wat u moet weten over ongewenste acties en op risico gebaseerde prijsmeldingen voor begeleiding.
