Is de persoon die contact opneemt met uw werknemer daadwerkelijk afkomstig van de IRS of de socialezekerheidsadministratie? Hoe zit het dan met bellen en sms’en naar consumenten die beweren van uw bedrijf te zijn? Nieuwe FTC Handelsvoorschriften inzake nabootsing van de overheid en de zakenwereld wordt vandaag van kracht en is zojuist vrijgegeven Hoogtepunten van gegevens onderstreept de verordeningen erg belangrijk voor consumenten en het bedrijfsleven.
Volgens Data Spotlight zijn de statistieken verbazingwekkend. In 2023 ontving de FTC meer dan 330.000 meldingen van fraude met nabootsing van bedrijfsactiviteiten en bijna 160.000 meldingen van fraude met nabootsing van identiteit door de overheid. Dat is bijna de helft van alle fraude die rechtstreeks aan ons wordt gemeld. Deze financiële verliezen zijn ook enorm – en vreten geld op – waarbij de gerapporteerde verliezen als gevolg van fraude met nabootsing in 2023 1,1 miljard dollar bedragen. Dat is meer dan drie keer zoveel als wat consumenten in 2020 rapporteerden.
Lezen Hoogtepunten van gegevens specifiek, maar hier zijn enkele andere belangrijke bevindingen.
Oplichters gebruiken nog steeds telefoons, maar hun aandacht gaat steeds meer uit naar sms of e-mail als een manier om virtueel binnen te komen. Volgens rapporten verschuiven hun favoriete betalingsmethoden naar bankoverschrijvingen en cryptocurrencies. Zelfs hun toon werd steeds ingewikkelder. De persoon die contact opneemt met een consument kan bijvoorbeeld zeggen dat hij bij een bekend bedrijf werkt, maar vervolgens toegeven dat hij de consument heeft ‘overgeplaatst’ naar een nepbank, een nep-FBI-agent of zelfs nep-FTC-personeel.
Data Spotlight somt ook de top vijf van vormen van nabootsingfraude op – en als we ‘top’ zeggen, bedoelen we lager dan de buik van de slang in de afgrond:
- Copycat-beveiligingswaarschuwing. Deze berichten beweren te gaan over verdachte activiteit op consumentenaccounts. Wanneer consumenten reageren, wordt hen gevraagd hun geld over te maken voor hun eigen bescherming. Maar de enige ‘overdracht’ die plaatsvindt, komt rechtstreeks in de zakken van fraudeurs terecht, die vaak niet te traceren zijn.
- Valse abonnementsverlenging. Fraudeurs sturen valse e-mails over “verlengings”-meldingen van abonnementsdiensten die consumenten niet hebben besteld. Wanneer consumenten bellen om de fout te melden, belooft de fraudeur een ‘terugbetaling’, maar beweert hij onbedoeld te veel geld te verwerken. Vervolgens komt de eis dat consumenten de ‘te dure prijs’ terugbetalen, vaak door een cadeaubon te kopen en de fraudeur het nummer op de achterkant te geven.
- Valse geschenken, kortingen of geld om te claimen. Oplichters gokken op het vooruitzicht op ‘gratis geld’ of loterijwinsten. Het enige wat consumenten hoeven te doen is vooraf geld of cadeaubonnen neerleggen om grote prijzen te claimen die niet bestaan.
- Valse problemen met de wet. Oplichters doen zich voor als overheidsagenten en nemen contact op met consumenten, waarbij ze beweren dat de identiteit van de consument bij een misdaad is gebruikt. De “vraag” van de nepagent? Ze vragen mensen vaak om hun geld over te maken naar een Bitcoin-geldautomaat, die ze een ‘veiligheidskastje’ noemen. Dit is door en door oplichting en zoals Data Spotlight waarschuwt: “Het geld dat u verplaatst, is het geld dat zij stelen.”
- Problemen met de bezorging van valse pakketten. Consumenten krijgen een bericht dat lijkt op een melding van een bezorgpoging van de US Postal Service, UPS of FedEx, waarin ze worden gevraagd op een link naar een website te klikken. De volgende stap kan zijn dat u een kleine “reshipment fee” betaalt door de creditcardgegevens in te voeren. Het bericht, het “pakket” en de website zijn allemaal nep. Maar één ding is duidelijk: de verliezen die consumenten lijden doordat hun creditcardnummers in handen zijn van criminelen.
Spotlight laat drie tactieken zien die fraudeurs gebruiken om voordeel te behalen: 1) hun berichten lijken op echte communicatie van bekende bedrijven of overheidsinstellingen; 2) ze spelen in op de emoties van mensen door zorgwekkende situaties te creëren die onmiddellijke aandacht vereisen of door voordelen zoals geschenken te bieden; en 3) ze ‘herformuleren hun verzoeken om geld om alarmsignalen te vermijden’ – bijvoorbeeld door te beweren dat ze mensen helpen hun geld te ‘beschermen’.
De FTC heeft advies voor uw werknemers, familie, vrienden – en ja, u:
Klik niet op links en reageer niet op onverwachte berichten. Als u niet zeker weet of een verhaal echt is, neem dan contact op met het bedrijf of de instantie via een telefoonnummer of webadres waarvan u denkt dat het legitiem is. Gebruik nooit contactgegevens in kwetsbare berichten.
Geloof niemand die zegt dat je een cadeaubon moet kopen, een Bitcoin-geldautomaat moet gebruiken of geld moet overmaken om het probleem op te lossen. Dat is niet hoe bedrijven en overheidsinstanties feitelijk werken. Iedereen die u dat vraagt, is een oplichter.
Vertragen. Oplichters willen je opsporen. Neem in plaats daarvan de tijd om het te bekijken en met iemand te praten die u vertrouwt. Iedereen die u onder druk zet om snel te handelen, is vrijwel zeker een fraudeur.
Waarom bedrijfsleiders zich zorgen moeten maken over het laatste nieuws Hoogtepunten van gegevens vertel het ons? Als de nieuwe FTC Imitatieregels suggereert dat het overnemen van de naam van een bekend bedrijf – misschien dat van jou – de sleutel zou kunnen zijn tot het succes van hun zwendel. U wilt niet dat uw bedrijf geassocieerd wordt met fraudeurs en vervalsingen. Bovendien kunnen criminelen overtuigen en moeten zelfs ervaren zakenmensen waakzaam blijven.
De FTC beschikt hierover over meer middelen kopieer fraude. Als u een twijfelachtige aanbieding tegenkomt – of u nu geld bent kwijtgeraakt of niet – laat het ons dan weten via RapportFraud.ftc.gov. Als u iemand kent die geld heeft verloren aan oplichters of waarvan de persoonlijke gegevens zijn gestolen, deel dit dan Wat u moet doen als u wordt opgelicht.
