Oh, wat een verward web weven ze,
Bij telemarketingfraude wordt er vals gespeeld.
Sir Walter Scott – nee, dat is Shakespeare niet – had geen misleidende telemarketing of illegale robocalls in gedachten toen hij de originele versie van het vers schreef. Als we echter terugkijken naar de berichtgeving over illegale telemarketingactiviteiten, zul je waarschijnlijk een ingewikkeld netwerk van bedrijven en individuen tegenkomen die hulp bieden ten nadele van consumenten. FTC-schikking van $ 1,95 miljoen met Globex Telecom, Inc. en 9506276 Canada, Inc.is slechts één voorbeeld. Met deze overeenkomst wordt de eerste federale consumentenbeschermingsactie afgerond tegen een Voice over Internet Protocol (VoIP)-serviceprovider voor het ondersteunen van illegale telemarking- en robocalling-programma’s. De schikking legt Globex eisen op het gebied van screening en monitoring van klanten op om ervoor te zorgen dat Globex in de toekomst geen onwettige telemarketingprogramma’s zal aanbieden.
Hier is een korte versie van hoe dit schema werkt. Vorig jaar hebben de FTC en de procureur-generaal van Ohio een agentschap genaamd Educare Center Services, drie verbonden bedrijven en vier Canadese burgers – Mohammad Souheil, Sam Madi, Wissam Jilal en Charles Kharouf – voor de rechter gedaagd wegens het oplichten van consumenten voor miljoenen dollars met een frauduleus renteverlagingsplan voor creditcards. Een paar maanden later kwamen de FTC en Ohio AG heeft hun klacht gewijzigd door VoIP-providers Globex en 9506276 Canada toe te voegen beweren als beklaagden dat Globex Educare de middelen heeft verstrekt om zijn valse promoties uit te voeren, onder meer via illegale robocalls. In de klacht wordt ook beweerd dat Globex en Educare onder de zeggenschap staan van beklaagde Souheil, de voormalige CEO en president van Globex. Daarnaast de FTC en Ohio AG schikte vorig jaar een rechtszaak tegen Madera Merchant Serviceseen kwaadwillige betalingsverwerker die op illegale wijze betalingen van Educare-slachtoffers int via op afstand gegenereerde betalingsopdrachten.
Wat zojuist is aangekondigd schikkinginclusief een schikking met Globex, bedoeld om de gedragsproblemen in de zaak aan te pakken en om consumenten te beschermen tegen toekomstig illegaal gedrag. De schikking met Educare, Madi, Jalil en Kharouf verbiedt hen onder meer levenslang om telemarketing uit te voeren in de Verenigde Staten, verbiedt hen om schuldverlichtingsproducten of -diensten op de markt te brengen, verbiedt een verkeerde voorstelling van zaken over andere producten of diensten, en legt financiële aanslagen op, waarvan sommige zullen worden opgeschort op basis van hun financiële omstandigheden.
Dat voorgestelde volgorde tegen gedaagde Souheil bevat hetzelfde verbod en een levenslange schorsing. De wet verbiedt Souheil, alle directe familieleden van Souheil en de beklaagden Charles Kharouf en Sam Madi ook om in dienst te zijn of op te treden als functionarissen of managers van een van de bedrijven van beklaagde Globex. Bovendien zijn Souheil en twee bedrijven die hij controleert – Prolink Vision, SRL en 9896988 Canada, Inc. – onderworpen aan een monetair vonnis van $7,5 miljoen, dat gedeeltelijk zal worden opgeschort na betaling van $150.000.
De FTC-schikking beschouwt het gedrag dat in de klacht wordt aangevochten als onwettig en is alleen van toepassing op deze beklaagden. Dat voorgestelde volgorde tegen Globex bevat gedragsbepalingen die de inzet van de FTC weerspiegelen in de voortdurende strijd tegen illegale telemarketing en robocalls.
Verplichte cliëntenscreening. Voor meer informatie dient u de voorgestelde order te lezen, maar voordat u VoIP-diensten aanbiedt, moeten Globex en haar dochterondernemingen gedetailleerde protocollen volgen om bestaande, nieuwe en potentiële klanten te screenen. Dit omvat het verkrijgen van een beschrijving van de activiteiten van het bedrijf, zijn fysieke en factuuradressen, en ten minste twee handels- of bankreferenties. Voor potentiële klanten die telemarketeers of buitenlandse VOIP-providers zijn, omvat dit het verkrijgen van de naam van de bedrijfsleider, de naam van de persoon die het meerderheidsbelang heeft en de naam van de verantwoordelijke werknemer. Verkoopregels voor telemarketing naleving. Bovendien moet Globex voor telemarketeers ook een nationaal bel-me-niet-registratie-abonnementsaccountnummer verkrijgen en een beschrijving van de goederen en diensten die zij verkopen.
Verbod op het verlenen van diensten aan bepaalde klanten. Om te voorkomen dat Globex en haar dochterondernemingen opnieuw zaken doen met partijen die zich mogelijk met illegale activiteiten bezighouden, implementeert het voorgestelde besluit een aantal waarborgen, waaronder bepalingen:
- verbiedt hen VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die voor diensten betalen via opgeslagen waardekaarten, cryptocurrency of geldoverdrachten;
- hen verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die niet over openbaar toegankelijke websites of sociale media beschikken;
- van hen eisen dat zij cliënten die onderworpen zijn aan dagvaardingen of soortgelijke onderzoeksverzoeken van overheidsinstanties opnieuw screenen; En
- verbiedt hen om VoIP-diensten aan te bieden aan iedereen waarvan bij Globex of haar dochterondernemingen bekend is dat deze het onderwerp is van een formeel schriftelijk verzoek van een overheidsinstantie, een dagvaarding, een civiel onderzoek, een zoekverzoek of een klacht van een lijnoperator, tenzij Globex de processen volgt die zijn beschreven om bedrijven te beoordelen en te controleren.
Verbod op het assisteren van bepaalde oproepen. Volgens de voorwaarden van het voorgestelde bevel zouden Globex en haar dochterondernemingen bepaalde soorten verdachte oproepen moeten blokkeren, inclusief oproepen die proberen 911-, 1911- of 10911-nummers als beller-ID te gebruiken; elk niet-toegewezen telefoonnummer; en alle internationale premiumtariefnummers. Ze moeten ook het gebruik van spoofing blokkeren, met behulp van de methoden die in het bevel worden beschreven. Bovendien moeten ze hun relatie beëindigen met elke telemarketeer die: 1) binnen een periode van 60 dagen drie of meer USTelcom Traceback Requests (officiële klachten van de branche over onwettige oproepen) of klachten van lijnaanbieders ontvangt; of 2) het onderwerp was van in totaal drie of meer dagvaardingen of civielrechtelijke onderzoeksverzoeken van overheidsinstanties gedurende een periode van twaalf maanden.
Waarom de nadruk op transparantie? Om fraudeurs die zich achter VoIP-providers verschuilen te verjagen en om te voorkomen dat VoIP-providers meehelpen aan illegale acties van fraudeurs.
