$586 miljoen Western Union-schikking: wees voorzichtig met welk bedrijf uw bedrijf bezit

“Jarenlang wordt het geldoverdrachtsysteem van Western Union door fraudeurs over de hele wereld gebruikt om geld van hun slachtoffers af te pakken.” Zo is het gedaan FTC-klacht tegen Western Union is open – en het vertelt een fascinerend verhaal over een bedrijf waarvan de FTC zegt dat het wist dat er massale fraude plaatsvond en het vermogen had om dit aan te pakken, maar ervoor koos de andere kant op te kijken. Daar bleef het niet bij, want volgens de rechtszaak negeerde Western Union het, ook al was er duidelijk bewijs dat veel van haar agenten erbij betrokken waren, en stak het een groot deel van het geld in zijn zak. De mondiale schikking ter waarde van 586 miljoen dollar, die ook een oplossing biedt voor een afzonderlijk strafrechtelijk onderzoek van het ministerie van Justitie naar het onvermogen van het bedrijf om een ​​effectief anti-witwasprogramma in stand te houden en schendingen van de Bank Secrecy Act, is een waarschuwing voor andere bedrijven als ze kijken naar de bedrijven die ze beheren.

Veel mensen gebruiken het geldoverdrachtsysteem van Western Union om geld naar familie en vrienden te sturen, maar Western Union is ook een favoriet van criminelen en fraudeurs over de hele wereld. Volgens rechtszaakInterne bedrijfsgegevens documenteren dat.

Tussen 2004 en 2015 ontving Western Union bijvoorbeeld 146.909 klachten over valse online aankopenmet een totaal verlies van minstens $ 187 miljoen. Valse loterij verantwoordelijk voor nog eens 75.543 klachten, goed voor een totaal van $86 miljoen aan verliezen. En het ‘Stuur me geld om me uit de gevangenis te krijgen!’ fraude Het richten op nietsvermoedende familieleden resulteerde in 41.897 klachten en verliezen van minstens $ 73 miljoen.

Van het totale netwerk van Western Union van 515.000 agenten zegt de FTC dat slechts een klein aantal verantwoordelijk is voor de meerderheid van de consumentenklachten. Je zult zeker willen lezen klacht voor details, maar dit is slechts één voorbeeld. In 2012 telde Mexico 17.710 agentenlocaties van Western Union, maar 137 – minder dan 1% – waren verantwoordelijk voor meer dan 80% van de gemelde fraude. En dat zijn statistieken gebaseerd op de eigen documenten van Western Union.

Het hoge aantal consumentenklachten is nog maar het begin. In de VS en Canada zijn negenendertig agenten van Western Union aangeklaagd voor misdaden zoals postfraude, bankfraude of het witwassen van geld, en meer dan honderd mensen zijn gearresteerd door wetshandhavingsinstanties in andere landen. Sommigen werden berecht wegens samenzwering met fraudeurs. Anderen werden beschuldigd van eigen fraude.

Maar zelfs ondanks klachten van consumenten, strafrechtelijke aanklachten, een schikking uit 2005 met de AG’s van 47 staten en het District of Columbia, een FTC-actie uit 2009 tegen concurrent MoneyGram en waarschuwingen van de Amerikaanse geheime dienst en autoriteiten in Canada, Japan, Engeland, Spanje en elders, zegt de FTC dat het voor Western Union ‘business as usual’ is. In bepaalde landen waar Western Union een groot risico loopt om door criminelen te worden gebruikt – Nigeria bijvoorbeeld – heeft Western Union in oktober 2015 zelden of nooit agenten ontslagen wegens fraude.

In de rechtszaak wordt onder meer beweerd dat, hoewel Western Union hiervan op de hoogte was, er niet in is geslaagd onmiddellijk actie te ondernemen tegen agenten met een hoog niveau van consumentenfraude, geen adequate antecedentenonderzoek heeft uitgevoerd bij potentiële nieuwe agenten of degenen die contracten verlengen, haar agenten niet adequaat heeft opgeleid en gecontroleerd, en er niet in is geslaagd klachten over consumentenfraude adequaat te registreren. Naast schendingen van de Telemarketing Sales Rule beweerde de FTC dat het onvermogen van Western Union om tijdig, passend en effectief actie te ondernemen om frauduleuze geldoverdrachten aan te pakken, een oneerlijke handelspraktijk vormde.

De schikking voorziet in een uitbetaling van $586 miljoen en vereist dat Western Union een alomvattend fraudebestrijdingsprogramma implementeert, compleet met zinvolle training en monitoring om consumenten in de toekomst te beschermen. Het bevel verbiedt bedrijven ook om geldoverboekingen te versturen waarvan ze weten – of redelijkerwijs zouden moeten weten – dat ze frauduleus zijn. Bovendien zal Western Union geldoverdrachten blokkeren naar iedereen die het onderwerp is van een frauderapport, duidelijke en ondubbelzinnige waarschuwingen geven aan consumenten, het voor consumenten gemakkelijk maken om fraude te melden en frauduleuze geldoverdrachten terugbetalen als het bedrijf zijn antifraudeprocedures niet naleeft.

Twee gerelateerde herinneringen:

1. De FTC wijzigt de telemarketingverkoopregel heeft onlangs het gebruik door telemarketeers verboden van de door oplichters geprefereerde betaalmethoden voor huisdieren, waaronder cash-to-cash-overboekingen zoals die worden aangeboden door Western Union.
2. Het toepassingsgebied van de FTC-wet is zeer breed. Houd in de gaten wat anderen namens u doen en neem klachten van consumenten serieus. Aarzel niet als je reden hebt om een ​​rat te ruiken.

____________________

OPMERKING VAN DE FTC TOEGEVOEGD OP 8 JANUARI 2018. Als u een consument bent en vragen heeft over het terugbetalingsproces in het geval van Western Union, ga dan naar Western Union FTC-terugbetalingspagina voor meer informatie. Dat hebben wij ook Nieuw bericht op onze consumentenblog waarin alle problemen worden behandeld die u mogelijk in gedachten heeft.