Terugbetaling voor miljoenen leners van studieleningen zal er straks heel anders uitzien.
De afgelopen dagen bepaalde een reeks rechterlijke uitspraken zijn lot BEWAAR een terugbetalingsplan voor een studieleningdie al jaren in de lucht is.
Het 8th Circuit beveelt een districtsrechtbank om de voorgestelde schikking van president Donald Trump met de staat Missouri goed te keuren om het plan af te schaffen vóór de beëindiging ervan in 2028.
Dit betekent dat zodra de schikking officieel door de rechtbank is goedgekeurd, het ministerie van Onderwijs kan doorgaan met het afschaffen van het SAVE-plan en het overzetten van leners naar een nieuw plan, wat waarschijnlijk zal resulteren in hogere maandelijkse betalingen.
“In de komende weken zal het ministerie duidelijke richtlijnen geven over de volgende stappen voor kredietnemers die zijn ingeschreven voor illegale SAVE-plannen, inclusief details over hoe kredietnemers kunnen overstappen naar legitieme terugbetalingsplannen”, vertelde vice-minister van Onderwijs Nicholas Kent in een verklaring aan Business Insider. “De regering-Trump zal doorgaan met het herschikken van de federale portefeuille studieleningen om studenten en belastingbetalers beter van dienst te kunnen zijn.”
Het SAVE-plan werd in 2023 gecreëerd door voormalig president Joe Biden, bedoeld om leners goedkopere maandelijkse betalingen te bieden met kortere schuldenverlichtingstermijnen. Dat plan is geblokkeerd sinds de zomer van 2024 als gevolg van rechtszaken aangespannen door door de Republikeinen geleide staten, waaronder Missouri. Vóór de schikking riep de ‘mooie’ uitgavenwet van Trump precies dat op schrapte het plan in de zomer van 2028.
Wat is de toekomst voor SAVE-leners van studieleningen?
Voordat de voorgestelde schikking in december werd aangekondigd, maakte het ministerie van Onderwijs bekend voortgezet bloemen dragen op SAVE-lenersrekeningen op 1 augustus 2025, en moedigt leners aan om over te stappen op nieuwe plannen – zoals inkomensgestuurde aflossingsplannen – vanwege aanhoudende rechtszaken.
Hoewel het onduidelijk is hoe snel het ministerie van SAVE-leners zal eisen dat ze overstappen op nieuwe plannen in het licht van de laatste uitspraak, geven de voorwaarden van de voorgestelde schikking enkele details over wat er daarna zou kunnen gebeuren. Volgens het departement zal het departement, zodra de schikking is goedgekeurd, geen nieuwe leners meer inschrijven bij SAVE, zal het departement lopende SAVE-aanvragen weigeren en alle SAVE-leners overzetten naar bestaande terugbetalingsplannen.
De afdeling adviseert leners om de Federal Student Aid Loan Simulator te gebruiken om in te schatten hoe hun maandelijkse betalingen er volgens het nieuwe plan uit zullen zien. De kredietnemer heeft eerder aan Business Insider verteld dat hun geschatte betalingen honderden dollars hoger waren dan wat ze verschuldigd waren volgens het SAVE-plan, en dat ze zich zorgen maakten over hun vermogen om de nieuwe betalingen te betalen naast andere maandelijkse uitgaven.
David Chatman, een 51-jarige lener bij SAVE, zei dat zijn betaling van $86 naar verwachting zal stijgen naar $689.
“Toen ik zag dat mijn uitbetaling veel groter zou zijn, zat ik daar maar naar te kijken”, zei Chatman. “Onmogelijk. Onmogelijk.”
Voorlopig wachten ingeschreven leners op verdere begeleiding van het ministerie van Onderwijs zodra de schikking is geïmplementeerd. Voorstanders hadden kritiek op het besluit en de impact ervan op miljoenen kredietnemers.
“Miljoenen leners die het recht hadden om de maandelijkse afbetalingen voor studieleningen te verlagen en hulp te krijgen via SAVE zullen nu rekeningen krijgen die elk jaar duizenden dollars hoger zijn, dankzij een rechtse campagne tegen leners”, zei Winston Berkman-Breen, juridisch directeur bij de belangenorganisatie Protect Borrowers. “Bijna 8 miljoen mensen zullen de kosten zien stijgen, zelfs nu kiezers in de hele partij Trump oproepen om iets te doen aan de Amerikaanse betaalbaarheidscrisis.”
Heeft u een verhaal om te delen? Neem contact op met deze verslaggever via asheffey@businessinsider.com.
