Een controversiële dating-app gebruikt kredietscores om matches te maken

Net toen je dacht dat de verontwaardiging tegen de dating-app-cultuur luider werd, keert een oude app terug om ons eraan te herinneren dat er echt geen basis is.

Enter Score, een app die voor het eerst werd gelanceerd in 2024 door een financiële dienstverlener die meer openheid over persoonlijke financiën wil bevorderen. Om in aanmerking te komen voor het Score-lidmaatschap moesten gebruikers bewijzen dat ze een credit score van 675 of hoger hadden, en de gimmick bracht hen op de een of andere manier op 50.000 actieve gebruikers.

Volgens recent interview met TechCrunchScore-oprichter Luke Bailey staat te popelen om zijn app opnieuw te lanceren. Er is al een Websitescore waar u zich kunt aanmelden voor de wachtlijst en hun nieuwe slogan kunt ontdekken: “Dating For People With Good Credit.”

In de nieuwe en verbeterde Score staat inclusiviteit centraal. De app biedt twee lidmaatschapsniveaus: een lidmaatschap met algemene toegang voor iedereen en een hoger niveau voor leden die hun kredietscores willen verifiëren. Als u dit doet, worden meer functies voor levenskwaliteit ontgrendeld, waaronder de mogelijkheid om introductievideo’s te sturen of berichten te sturen naar mensen die nog nooit over het scherm hebben geveegd om met u te praten.

Score werkt samen met Equifax om krediet- en ID-verificatie af te handelen, wat technisch onderlegde critici ertoe aanzet om privacyproblemen te uiten. Maar volgens het persbericht gelooft Bailey niet dat er iets oppervlakkigs is aan het gebruik van kredietscores als maatstaf voor datingscores.

“Wij beschouwen krediet niet als een maatstaf voor rijkdom, maar als een weerspiegeling van consistentie en betrouwbaarheid. De meeste datingplatforms meten het verloop”, zei Bailey in een persbericht. “We meten betrouwbaarheid en compatibiliteit.” Het algemene idee is dat iemand die zijn reguliere creditcardbetalingen niet verwaarloost, ook minder snel zijn datingapp-matches zal negeren.

De timing van de lancering van Score is ook ongelukkig, aangezien de jongere generaties van Amerika tegelijkertijd een kredietcrisis en een verzwakking van de arbeidsmarkt ervaren in vergelijking met de financiële crisis van 2008. De gemiddelde kredietscores dalen sneller dan ooit tevoren sinds 2009. De weddenschap die Score maakt is dat gebruikers, in de zoektocht naar financiële stabiliteit, waarschijnlijk de kredietwaardigheid van hun potentiële partners opnieuw zullen prioriteren, maar het is ook waarschijnlijk dat de jongere generatie deze stap zal zien als een zoveelste dwaze poging om gebruikersgegevens te verzamelen onder het mom van het aanbieden van een nuttige dienst.

Ten slotte moet worden gekeken naar de stelling die aan deze toepassing ten grondslag ligt. Zijn kredietwaardige mensen ook inherent betrouwbaarder in daten? Duidt een gemiste creditcardbetaling op een slechte persoonlijkheid, of op iemand die de neiging heeft te vergeten terug te bellen of verjaardagen te onthouden? Wij vermoeden dat de markt antwoorden op deze vragen zal bieden.