In augustus 2025 wisten de topmanagers van autolener Tricolor dat ze in de problemen zaten: het bedrijf had ongeveer 2,2 miljard dollar aan onderpand toegezegd aan kredietverstrekkers en investeerders, maar had slechts ongeveer 1,4 miljard dollar aan daadwerkelijk onderpand, zeiden de federale aanklagers van Manhattan woensdag.
Oprichter Daniel Chu en Chief Operating Officer David Goodgame, die woensdag werden gearresteerd en beschuldigd van bankfraude en bankfraude, waren van plan om minstens één kredietverstrekker bang te maken voor een winstgevende deal, aldus aanklagers. Volgens de aanklacht bespraken de leidinggevenden het idee om kredietverstrekkers te vertellen dat het bedrijf failliet zou kunnen gaan, zoals energiehandelsbedrijf Enron in 2001 deed, als er geen overeenkomst werd bereikt. Dit zal slecht zijn voor kredietverstrekkers, omdat zij hierdoor het risico lopen alles te verliezen.
“Enron heeft duidelijk een goede indruk, toch?” Chu zei terwijl hij met andere leidinggevenden van Tricolor besprak hoe hij moest omgaan met een van zijn kredietverstrekkers die een dubbel acceptatieprobleem had ontdekt.
‘Ik bedoel, Enron, Enron verhoogde de bloeddruk van kredietverstrekkers toen ze dat zagen. Dat moest gebeuren, toch?’ zei Chu lachend, zo blijkt uit de documenten.
Het was slechts een van de vele opgenomen gesprekken die naar voren kwamen als onderdeel van de onlangs bekendgemaakte aanklacht tegen Chu en Goodgame. In de aanklacht worden de mannen beschuldigd van een jarenlang plan om banken en andere particuliere kredietverstrekkers te bedriegen.
Chu zal naar verwachting woensdag voor de rechtbank in Florida verschijnen. Goodgame moet donderdag voor een rechtbank in Texas verschijnen. De twee mannen waren niet direct bereikbaar voor commentaar.
Driekleur bracht de banksector op zijn kop toen het in september het faillissement van Chapter 7 aanvroeg, waardoor kredietverstrekkers als JPMorgan, Fifth Third Bank en Jefferies in de problemen kwamen.
Tegen de tijd dat het bedrijf op 10 september failliet ging, had de grootste kredietverstrekker meer dan 900 miljoen dollar schuldig “als gevolg van een meervoudig onderpandfraude en onderpandmanipulatieprogramma”, georkestreerd door Chu en ondersteund door Goodgame, aldus de FBI.
Maar dat weerhield Chu er niet van om bedrijfsgeld te gebruiken om zichzelf te verrijken, aldus de aanklagers. Ze zeiden dat Chu andere leidinggevenden opdracht gaf hem de laatste afbetaling van een bonus van $ 15 miljoen te betalen toen het bedrijf failliet ging, wat resulteerde in twee betalingen van Tricolor van in totaal $ 6,25 miljoen. Chu gebruikte vervolgens een deel van dit geld om een pand van miljoenen dollars te kopen in Beverly Hills, Californië – weken voordat Tricolor een aanvraag indiende voor Chapter 7, aldus de FBI.
De opeenvolgende faillissementen van Tricolor en auto-onderdelenbedrijf First Brands hebben vragen doen rijzen over de gezondheid van de kredietmarkten. JPMorgan-topman Jamie Dimon om investeerders te laten weten dat hij zijn ‘antennes’ omhoog had.
“Als je één kakkerlak ziet, zijn het er waarschijnlijk meer”, zei Dimon tijdens de kwartaalcijfers van de bank met analisten.
